Главная » Справочник » Особенности расследования преступлений в сфере экономической деятельности » Криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности

Криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности

Одним из основных элементов криминалистической характеристики преступлений, совершаемых в сфере кредитно-банковской деятельности, на наш взгляд, является способ совершения преступления. Способ преступления реализуется через механизм преступного деяния.

Поэтому механизм преступления, совершаемого в сфере кредитно-банковской деятельности — это его характеристика с точки зрения связи его элементов во времени, включающая в себя действия и роль каждого из преступников при подготовке, совершении преступления и сокрытии его следов.

Незаконная банковская деятельность отличается от других преступлений именно тем, что всегда включает в себя подготовительный этап, так как априори его совершение невозможно без предварительной подготовки, изучения обстановки, создания предпосылок к завладению чужим имуществом и сокрытия следов преступления. Данные преступления совершаются посредством выполнения активных действий. Подготовка к совершению преступления начинается с подготовки фиктивных документов, образования фиктивной финансовой структуры.

Среди конкретных действий по подготовке к совершению преступления можно назвать:

Создание преступной группы; образование юридического лица.
Найм работников для осуществления обязанностей вспомогательного характера (приема денежных средств и ценных бумаг, имитации трудовой деятельности.
«Разворачивании» рекламной кампании и т. п.).

По рассматриваемой категории преступлений имеет свои характерные особенности сокрытие следов. В большинстве случаев преступники осуществляют действия по сокрытию своих действий, таких, как фальсификация и уничтожение документов, создание ложного алиби, выезд за границу, неявка к следователю, симуляция заболевания и прочие.

Следует отметить, что каждый способ преступления в данной сфере оставляет присущий ему комплекс следов, являющихся признаками его применения. Исследуя эти признаки, можно построить мысленную модель происшедшего, выдвинуть версию о применявшемся способе, а в некоторых случаях еще и версию о личности мошенника.

На выборе способа преступления сказываются как внешние факторы (время, место, окружающая обстановка, особенности предмета преступного посягательства), так и внутренние (чувства, мысли, эмоции, психическое состояние преступника, его общая и профессиональная подготовка). То есть выбор способа совершения преступления зависит от того, кем является преступник.

Личность преступника. В качестве субъектов данного вида преступления выделяют лиц, занимающихся вопросам организации незаконной банковской деятельности, в частности учредителей и управляющих. Указанные лица, имеют преимущественно высшее образование — экономическое, базовое юридическое.

Рецидив для данного вида преступления практически исключен

Относительно личности потерпевших можно отметить, что для данной категории преступлений характерно наличие большого количества потерпевших, обусловленное количеством вкладчиков, которые, в свою очередь, могут быть как физическими лицами, так и юридическими лицами, совершающими финансовые операции через данные банки.

Таким образом, обстоятельствами, подлежащими установлению при расследовании незаконной банковской деятельности, являются:

место и время совершения преступления;
факты преступной деятельности;
способы подготовки, совершения и сокрытия преступления;
круг лиц, причастных к тем или иным противозаконным действиям, их умысел;
наличие либо отсутствие корыстной заинтересованности у субъектов преступной деятельности;
размер, характер ущерба и вреда, причиненного преступлением;
обстоятельства, влияющие на характер и степень виновности его участников;
обстановка, характеризующая условия деятельности хозяйственной организации;
конкретные производственно-хозяйственные и финансовые операции, используемые в процессе подготовки, совершения и сокрытия преступления;
факторы, способствующие совершенному преступлению;
размеры сокрытого дохода;
сведения о судимостях виновных лиц.