Правонарушения в сфере кредитных отношений

Незаконная выдача кредита (ст. 176 УК)

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 176, заключается в получении кредита и других льготных условий кредитования. Если это деяние причинило крупный ущерб. Крупный ущерб – это тот, которых выше 250 тыс. руб.

Субъективная сторона считается прямым умыслом.

Субъект – специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 176, заключается в:

• незаконном получении государственного целевого кредита;
• использовании государственного целевого кредита не по прямому назначению.

Вид состава -нематериальный.

Последствие – причинение крупного ущерба (в сумме, превышающей 250 тыс. руб.) гражданам, организациям или государству.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК)

Объективная сторона предусматривает злостное уклонение от:

• погашения кредиторской задолженности в крупном размере;
• оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Состав правонарушения – формальный.

Субъективная сторона – прямой умысел.

Субъект – специальный: руководитель организации-должника или гражданин-должник.

Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК)

Предмет правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 195:

• имущество (имущественные права или имущественные обязанности);
• информация об имуществе (имущественных правах или имущественных обязанностях);
• бухгалтерские и другие учетные документы, отражающие экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Объективная сторона заключается в следующих деяниях:

• утаивание имущества (имущественных прав или обязанностей) либо информации об имуществе (имущественных правах или обязанностях);
• передача имущества во владение левым людям, его отчуждение или уничтожение;
• сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность.

Указанные действия совершаются при наличии признаков банкротства.

Преступление имеет материальный состав. Обязательным является последствие – причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона – прямой или косвенный умысел.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 195, заключается в неправомерном удовлетворении имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника в ущерб другим кредиторам. Указанное действие совершается при наличии признаков банкротства.

Обязательным является последствие – причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона – прямой умысел.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 195, заключается в незаконном воспрепятствовании деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной организации. Обязательный признак – причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона – прямой или косвенный умысел.

Субъект правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 195, – специальный (так же как арбитражный управляющий или руководитель временной администрации кредитной организации, на которых возложены функции руководителя юридического лица либо кредитной организации).

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК)

С объективной стороны преднамеренное банкротство означает совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя:

• в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или)
• исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Последствием является причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.). Поэтому преступление имеет материальный состав.

С субъективной стороны преднамеренное банкротство считается прямым умыслом.

Субъект – специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

Фиктивное банкротство (ст. 197 УК)

С объективной стороны преступление выражается в заведомо ложном публичном объявлении о своей несостоятельности, причинившем крупный ущерб (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона считается прямым умыслом.

Субъект – специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица, а равно ИП.